Un compte, une carte, des services, à partir de 2€/mois(2)
Augmentez en temps réel les plafonds de votre carte bancaire
Personnalisez le code secret de votre carte bancaire
Déposez vos chèques dans l’un des 2 000 guichets automatiques CIC de France
Gérez votre compte où vous voulez, quand vous voulez
Avec l’option Premium, gardez l’esprit tranquille
Gardez le contrôle sur les plafonds de votre carte bancaire
Anne aime vivre au gré de ses envies. Le voyage, qu’elle vient de dénicher en ligne,
n’attendra pas. Alors pour payer son escapade, elle a juste modifié temporairement
et en temps réel les plafonds de retrait et de paiement de sa carte bancaire.
Avec Anne, c’est maintenant, tout simplement.
Choisissez le code secret de votre carte bancaire
Le pilote de votre carte bancaire, c’est VOUS ! Le midi, Quentin est rapide comme l’éclair
au moment de payer son repas. Il a personnalisé le code de sa carte
bancaire. Finis les trous de mémoire à la caisse liés à l’oubli du code de sa
carte. Et si ça lui coûte moins de 30 euros, il utilise le paiement sans
contact. Malin Quentin !
Dépôt de chèque : la simplicité avant tout
Même dans une banque 100% en ligne, le dépôt de chèque est possible ! Ça tombe bien, Marie a
soufflé, ce midi, ses 19 bougies en famille. En fin d’après-midi, elle se rend dans l’un des
2 000 guichets automatiques CIC de France pour y déposer les chèques
qu’elle a reçus en guise de cadeau.
Jamais sans ma banque !
Entre s’occuper de ses petits-enfants et honorer un rendez-vous à la banque, Alain n’a pas à
choisir. Même quand il joue avec eux, il ne se déplace jamais sans sa
banque. En un clic, il gère ses comptes en direct puis range son téléphone dans
sa poche pour reprendre sa partie de cache-cache. Votre banque, c’est où vous
voulez, quand vous voulez.
Voyagez l’esprit tranquille et sans frais
Zen même à l’autre bout du monde avec l’option Premium ! Actuellement en plein road-trip en
Asie à barouder sur une moto, Laura n’a pas à se soucier des frais bancaires à l’étranger
car elle bénéficie jusqu’à 50 paiements et 25 retraits d’espèces dans le monde
entier, hors zone Euro, avec sa carte bancaire.
-
Une gestion 100% sécurisée
Réalisez vos opérations et gérez votre argent au quotidien l’esprit tranquille. Pour cela, vous pouvez bloquer ou débloquer vos paiements sur internet en temps réel. Reconnaissance d’empreinte digitale pour vous connecter depuis votre mobile, confirmation par un code de sécurité pour chaque opération sensible… : votre sécurité est notre priorité.
-
Vous savez tout de votre compte grâce aux alertes
Peu importe si vous êtes connecté ou pas à votre Espace Client, suivez les dépenses, les rentrées et le solde de vos comptes. Pour cela, personnalisez vos notifications et soyez informé, par des alertes SMS ou email, du solde et des opérations sur votre compte.
-
Vos questions n’attendent pas, de jour comme de nuit
Une question à 1 heure du matin sur le fonctionnement de votre compte ? Pas de panique, vous trouverez une réponse adaptée sur notre espace questions-réponses. Et si jamais vous avez besoin de plus de précisions, nos conseillers vous répondront volontiers à partir de 8 heures du matin par téléphone, mail, chat, ou sur Twitter et Facebook du lundi au samedi. Nos conseillers, basés dans les Hauts-de-France, s’adaptent à votre emploi du temps.
-
Gérez vos virements, en France et à l’étranger, comme vous voulez
Depuis votre Espace Client, vous pouvez enregistrer le nouveau bénéficiaire d’un virement, créer un virement ponctuel ou permanent entre vos comptes ou vers d’autres comptes externes en France et à l’étranger.
-
Obtenez un chèque de banque
Vous avez demandé un chèque de banque depuis votre Espace Client sécurisé ? Vous le recevrez quelques jours plus tard dans votre boîte aux lettres. Et c’est gratuit.
-
Votre chéquier chez vous, en quelques clics
Pour commander un chéquier, rien de plus simple : utilisez la fonctionnalité présente dans votre Espace Client, rubrique « Opérations », « Sur un compte », « Commande de chéquier », puis vous recevrez votre chéquier Monabanq en courrier simple.
Disponible sur votre application ou le site internet adapté au mobile, tablette et ordinateur
En cas de besoin, le service client est à votre écoute 13h/jour jusqu’à 21h
Nos conseillers, basés dans les Hauts-de-France, sont à votre écoute par téléphone, mail, chat, ou sur Twitter et Facebook, 6 jours sur 7, de 8h à 21h en semaine, et le samedi jusqu’à 16 h. Retrouvez aussi, à tout moment, les questions les plus fréquemment posées par nos clients sur notre Espace Questions-réponses.
Monabanq a remporté le concours
« Élu Service Client de l’Année 2019 »
La carte Visa On Line (CAS)
Votre carte Visa On Line, comprise dans l’offre Compte Tout Compris, est idéale pour
vous aider à maîtriser sereinement votre budget. C’est simple : avant d’accepter un paiement ou un
retrait, nous vérifions que la somme est bien disponible sur votre compte courant.
Consultez les assurances et assistances ou le coût de la Carte Visa On Line (CAS).
La carte Visa Classic
Votre carte Visa Classic, comprise dans l’offre Compte Tout Compris, vous
offre tous les services d'une carte bleue classique avec une assurance décès & invalidité et une
assurance médicale internationale.
Consultez les assurances et assistances ou le coût de la Carte Visa Classic.
La carte Visa Premier
La carte Visa Premier, accessible sans condition de revenus, vous permet de
profiter et de voyager l’esprit tranquille dans le monde entier grâce aux assurances et
assistances exclusives.
Consultez les assurances et assistances ou le coût de la Carte Visa Premier.
Chez Monabanq, une carte bancaire qui vous facilite la vie
Réalisez vos opérations dans les guichets du CIC
En vous rendant dans l’un des 2 000 Guichets Automatiques du CIC, vous pouvez déposer vos chèques et espèces, effectuer vos virements, obtenir un RIB, consulter vos comptes et personnaliser le code secret de votre carte bancaire. Et si vous avez bloqué votre carte après 3 faux codes, vous pouvez la débloquer dans l’un des Guichets Automatiques du CIC.
Activez et désactivez vos paiements sur internet
Cette fonctionnalité vous permet de sécuriser votre carte bancaire en toute autonomie. Vous avez perdu ou vous vous êtes fait voler votre carte bancaire ? Désactivez les paiements à distance et réactivez les une fois votre carte retrouvée ! Vous pouvez également sécuriser en temps réel votre carte bancaire et activer la fonction paiement à distance uniquement quand vous en avez besoin.
Augmentez en temps réel vos plafonds carte
Augmentez temporairement les plafonds de votre carte bancaire. Selon vos besoins, vous gérez vous-même les capacités de paiement et de retrait de votre carte bancaire. En cas de dépense exceptionnelle, non prévue dans votre budget, vous augmentez vous-même provisoirement les plafonds de votre carte bancaire. Et comme c’est en temps réel, votre dépense n’attend pas.
-
Pas de frais Monabanq à l’étranger pour vos 50 premiers paiements et 25 retraits d’espèces par carte bancaire par an, partout dans le monde.
-
1 ou 2 carte(s) Visa Classic ou On Line incluse(s).
-
Votre mobile est protégé contre le vol et vous êtes assuré contre la perte et le vol de vos papiers d’identité, clés et moyens de paiement Monabanq.
-
Vos achats internet sont protégés contre la fraude (non livraison, livraison non conforme…).
-
Pas d’agios en cas de découvert s'ils sont inférieurs à 3€ par trimestre.
Option Premium (sans engagement)
Des services et des garanties supplémentaires inclus pour 6€ par mois avec une carte Visa (+3€ / mois pour une carte Visa Premier)
Compte
Tout Compris individuel- Compte
Tout Compris option Premium individuel
- 1 Carte Visa Classic ou On Line 2€/mois
- 1 Carte Visa Classic ou On Line 6€/mois
- 1 Carte Visa Premier 5€/mois
- 1 Carte Visa Premier 9€/mois
- Sans carte 2€/mois
Compte
Tout Compris joint- Compte
Tout Compris option Premium joint
- 1 Carte Visa Classic ou On Line 2€/mois
- 1 Carte Visa Classic ou On Line 6€/mois
- 1 Carte Visa Premier 5€/mois
- 1 Carte Visa Premier 9€/mois
- 2 Cartes Visa Classic ou On Line 4€/mois
- 2 Cartes Visa Classic ou On Line 6€/mois
- 1 Carte Visa Classic ou On Line et 1 Carte Visa Premier 7€/mois
- 1 Carte Visa Classic ou On Line et 1 Carte Visa Premier 9€/mois
- 2 Carte(s) Visa Premier 10€/mois
- 2 Carte(s) Visa Premier 12€/mois
- Sans carte 2€/mois
- Exclusivités de l'option Premium
- 50 paiements et 25 retraits par an à l’étranger, au-delà -25% sur la tarification classiqueGRATUIT
- Assurance perte ou vol des papiers d'identité,des clés de logement ou de voitureGRATUIT
- Assurance achats internetGRATUIT
- Assurance vol de mobileGRATUIT
- Virements à l’étranger (hors EEE)*GRATUIT
- Rétrocession des agios si ceux-ci sont < à 3€/trimestre GRATUIT
- Autres services compris
- Demande de chéquier ou de chèque de banquegratuit
- Opposition sur carte, chèque(s) et prélèvementgratuit
- Alertes SMS (solde, virements, mouvements...)gratuit
- Virements dans l’EEE*gratuit
- Modification temporaire des plafonds de retrait/paiementgratuit
- Mobilité bancairegratuit
- Gestion budgétairegratuit
- Carte qui épargnegratuit
Des commissions de change sur les opérations en devises peuvent s'appliquer.
Notre devise pour changer de banque : liberté, facilité, simplicité
Vous souhaitez faire de Monabanq votre banque principale ? C’est très simple, vous n’avez rien
d’autre à faire que de vous laisser guider : on s’occupe de tout ! Une fois votre compte ouvert,
choisissez « la mobilité bancaire » en quelques clics, et Monabanq s’occupe gratuitement de toutes
vos démarches administratives et communique votre nouveau RIB aux organismes concernés (mutuelle,
impôts, téléphone...).
Découvrir
la mobilité bancaire
-
Suis-je éligible à l’ouverture d’un Compte Tout Compris chez Monabanq ?
Pour demander l'ouverture d'un Compte Tout Compris chez Monabanq, vous devez :
- être majeur et capable,
- habiter en France ou dans les Dom Tom,
- faire un versement de 150€ sur le compte (cette somme sera créditée sur votre compte à l'ouverture, elle n'est prélevée que si le compte Monabanq est ouvert, vous pourrez l'utiliser librement),
- fournir un RIB à votre nom d’un compte ouvert en zone euro (y compris pour les étudiants) et les autres justificatifs demandés (ceux-ci sont demandés pour répondre à nos obligations réglementaires et pour adapter les moyens de paiement et plafonds proposés à votre situation).
A noter : Lors de l’étude, nous serons amenés à consulter le fichier national des incidents de remboursement des crédits aux particuliers (FICP) et/ou le Fichier Central des Chèques (FCC). Le résultat de cette consultation pourra nous conduire à ne pas donner une suite favorable à la demande. -
Quelles sont les différences entre le Compte Tout Compris et le Compte Tout Compris, option Premium ?
Le Compte Tout Compris option Premium vous donne accès pour 6€/mois aux mêmes avantages que le Compte Tout Compris, mais vous profitez en plus :
D’avantages sur la tarification de Monabanq :
- dans les pays hors de l’Espace Economique Européen, vous pouvez effectuer jusqu’à 50 paiements et 25 retraits par carte bancaire sans frais Monabanq (au-delà, vous bénéficiez de -25% sur la tarification),
- nous rétrocédons vos agios s’ils sont inférieurs à 3 euros par trimestre,
- si vous ouvrez un compte joint avec 1 ou 2 carte(s) Visa, la deuxième carte est gratuite (sauf pour une carte Visa Premier : ajoutez 3€ de plus par mois et par carte pour une carte de ce type),
- vos dépôts de chèques étrangers sont gratuits (1),
- vos virements internationaux reçus et émis sont gratuits (1).
D’assurances exclusives :
- vous êtes assuré contre le vol du mobile, et la perte et le vol de vos clés et papiers d'identité,
- vos achats sur internet sont garantis et assurés en cas de livraison non conforme ou de non-livraison constatée,
- vous êtes assuré contre l’utilisation frauduleuse de votre carte.
Pour prendre connaissance de tous les détails de l’offre ou des assurances, consultez les conditions générales et la tarification.
(1) Les commissions de change et/ou les frais de banques intermédiaires restent à votre charge. -
Quels sont les justificatifs demandés pour ouvrir un Compte Tout Compris ?
Vous devrez nous transmettre :
- une pièce d’identité en cours de validité,
- un justificatif de domicile à votre nom récent (facture de moins de 3 mois ou échéancier de l’année en cours),
- un justificatif de revenu récent (selon l’activité que vous avez déclarée dans le formulaire une fiche de paye, un avis d’imposition, un numéro de SIRET…), ce document nous permettra d’adapter les moyens de paiements et plafonds proposés à votre situation,
- un Relevé d’Identité Bancaire à votre nom d’un compte ouvert en zone Euro (obligatoire pour toute ouverture d'un compte bancaire dans une banque en ligne par une personne majeure).
Pour en savoir plus sur les justificatifs demandés. -
Quelles sont les étapes nécessaires à l’ouverture d’un Compte Tout Compris ?
Choisissez votre compte
Nous proposons 2 offres de compte courant destinées aux particuliers le Compte Tout Compris ou le Compte Tout Compris, option Premium (services et des garanties supplémentaires inclus).
Le compte choisi peut être ouvert en compte individuel ou en compte joint.
Complétez le formulaire de souscription associé à l'offre choisie
Renseignez vos coordonnées, choisissez l'équipement de votre compte et effectuez votre versement de 150euros minimum (par carte uniquement pour un compte individuel, par carte ou par chèque pour un compte joint). Ce dépôt correspond à un premier versement qui est crédité sur votre compte à l’ouverture. Une fois le compte ouvert, vous pouvez les utiliser immédiatement. En cas d'annulation de votre part ou de refus d'ouverture du compte par Monabanq, le versement par carte n'est pas débité de votre compte habituel et en cas de versement par chèque, nous vous le retournons.
Transmettez les justificatifs :
Pour l'ouverture d'un compte individuel, transmettez-nous vos justificatifs par l’interface sécurisée qui sera mise à votre disposition à cet effet. Pour l'ouverture d'un compte joint, le contrat signé, les justificatifs et le chèque de dépôt (libellé à votre nom et signé au dos si vous avez choisi ce mode de versement) doivent être envoyés par courrier à Monabanq Libre réponse 34514 59686 Lille Cedex 9.
Voir la liste des justificatifs acceptés.
Une fois le dossier complet, celui-ci est analysé par l’un de nos conseillers Une confirmation vous sera donnée par e-mail sous 5 jours ouvrés. Si votre dossier est incomplet, nous prendrons également contact avec vous par e-mail. Une fois votre compte ouvert, vous recevrez votre identifiant de connexion le jour même par e-mail, ainsi que votre code d’accès par courrier sous 5 jours ouvrés. Vous pourrez alors réaliser votre première connexion sur votre Espace Client. Si vous avez opté pour une carte bancaire, vous la recevrez par courrier ainsi que son code secret sous pli séparé sous 6 jours maximum. -
Après l’ouverture de mon Compte Tout Compris, quand vais-je recevoir les moyens d’accès à mon compte et ma carte ?
Dès que le compte est ouvert, vous recevrez par e-mail une confirmation de l’ouverture contenant votre identifiant client et une planche de RIB.
Votre code d'accès internet, votre carte et votre code de carte sont envoyés par courrier dans des plis séparés (délai moyen 5 à 6 jours).
Important :
La première connexion doit se faire obligatoirement depuis la page d’authentification de l’Espace Client.
Vous pourrez vous authentifier avec votre identifiant client reçu par e-mail et votre code d’accès reçu par courrier.
Lors de cette première connexion, vous devrez modifier votre code d’accès. Vous pourrez effectuer vos prochaines visites au choix sur l’Espace Client ou sur l’application mobile Monabanq.
Pour ouvrir un compte, vous devez :
Être majeur et capable
Résider en France métropolitaine
ou dans les DOM TOM
Être déjà titulaire d'un compte bancaire
en France ou en zone Euro (y compris pour les étudiants)
Un versement de 150€ vous sera demandé. Cette somme sera créditée sur votre nouveau compte.
La carte qui épargne
Votre carte épargne pour vous !
Avec l'option carte qui épargne, à chaque achat effectué avec votre carte bancaire, Monabanq calcule l'arrondi à l'euro supérieur et chaque fin de mois, la somme des arrondis est retirée de votre Compte Tout Compris courant pour être placée sur votre livret d’épargne.
70€
Montant moyen épargné par les clients monabanq en 2016 sur
leur livret d'épargne grâce leur option carte qui épargne.
-
1
Je fais 2 achats avec ma carte :
Premier achat : -7,20€
Second achat : -14,10€ -
2
Nous calculons le montant arrondi à l'euro supérieur :
Pour le premier achat : +0,80€
Pour le second achat : +0,90€ -
3
En fin de mois la somme des arrondis est placée sur votre livret d'épargne :
dans cet exemple : +1,70€
prête ?
