L'Assurance-vie Monabanq Vie Premium
0€ de frais
  • d'entrée
  • de sortie
  • de versements
  • de changement de mode de gestion

Le contrat comporte des frais annuels de gestion précisés dans la Notice d’Information valant Conditions Générales du contrat.

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L'ouverture préalable d'un compte courant Monabanq est nécessaire pour bénéficier de ce produit.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Ce contrat présente un risque de perte en capital.
Réservé aux clients détenteurs d'un compte courant.

Accessible dès 500€ avec la mise en place de versements libres programmés de 50€/mois ou dès 1 000€ sans obligation de versements programmés.
Disponible rapidement : les rachats sont possibles en 72h(2) (sous réserve que Generali dispose de votre RIB).
Une fiscalité avantageuse pour vos plus-values en cas de rachat ou pour la transmission de votre capital.

Des fonds en euros performants !

De + 1,50% à + 1,70%(1) nets en 2019 sur le fonds en euros Netissima.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

En toute transparence :

  • 0.75%.
    • Par an de frais de gestion pour le fond en euros Eurossima (0.60% pour tout contrat souscrit avant 25/11/2019).
    • Par an de frais de gestion pour le fond en euros Netissima.
  • 0.75%
    • Par an de frais en gestion libre sur les supports en unités de compte.
  • 0.95%.
    • Par an de frais en gestion pilotée (Soit 0.20% de frais de mandat qui s’ajoute aux 0.75% de frais sur encours).

Pour le mode de gestion : on vous laisse le choix !

 

Gestion pilotée :

Besoin que l'on s'occupe de votre épargne ?

La Gestion Pilotée vous permet de déléguer votre contrat d'assurance-vie à la société de gestion Generali Investments qui est l'un des leaders de la gestion d'actifs en Europe.
Leurs objectifs pour votre épargne :

  • Veiller à une exposition de votre capital investi conforme à votre profil de risque.
  • Vous proposer des solutions d'allocations dédiées afin de répondre à vos besoins et à vos contraintes.
  • Chercher à délivrer des performances régulières à moyen et long termes à travers une gestion prudente mais active.
L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital car leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Le capital n’est pas garanti. L’allocation en supports en unités de compte est composée d’OPC. Les valeurs liquidatives des OPC peuvent varier à la hausse comme à la baisse. Nous ne pouvons pas garantir que les objectifs d’investissement des OPC seront atteints.

Les avantages de la gestion pilotée avec Generali Investments :

  • Ils s'occupent de tout : aucun arbitrage nécessaire de votre part.
  • Libérez-vous l'esprit : pas besoin de suivre les marchés financiers.
  • Diversifiez votre épargne : La société de gestion réalisera une sélection diversifiée de supports en unités de compte, pour s'adapter aux conditions de marchés.
  • Un suivi et une gestion des risques propres à chaque orientation.

Vos mandats de gestion :

Prudent, dynamique, équilibré ? Après avoir défini votre profil investisseur, nous vous orientons vers le mandat le plus adapté.
  • Obligations
  • Actions
  • Fonds en Euros
Exposition Min (en %) Allocation stratégique (en %) Max (en %)
Fonds en Euros - 50 -
Obligations 16 30 50
Actions 0 20 40

Profil intégrant des fonds Investissement Socialement Responsable :

  • Obligations
  • Actions
Exposition Min (en %) Allocation stratégique (en %) Max (en %)
Obligations 30 55 80
Actions 20 45 70
  • Obligations
  • Actions
Exposition Min (en %) Allocation stratégique (en %) Max (en %)
Obligations 5 30 40
Actions 60 70 95

Privilégiez une épargne responsable et durable :


Notre engagement dans le développement durable, en particulier dans les domaines de l'environnement et du respect des droits de l'homme, se traduit par l'intégration de fond ISR (Investissement Socialement Responsable) dans la gestion pilotée (profil Investissement Durable Equilibré, profil Investissement Durable Dynamique).

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Gestion Libre :

Envie de rester autonome ?

La gestion libre est un mode de gestion qui s'adresse à nos clients qui ont des connaissances dans le domaine financier et qui souhaitent être acteurs de leur contrat d'assurance vie.

Vous choisissez vous-même la répartition de vos fonds en euros et de vos supports en unités de comptes.

Nos fonds en euros :

2014 2015 2016 2017 2018 2019
2.97% 2.75% 2.25% 1.92% 1.65% 1,15% (4)
Fond en euro, avec condition d'investissement sur les supports en unité de compte.
2014 2015 2016 2017 2018 2019
3.23% 3.10% 2.65% 2.10% 2.25%> 1,50%
à 1,70%(1)
Fond en euro, avec condition d'investissement sur les supports en unité de compte à hauteur de 30%.
Ces taux correspondent aux taux de participation aux bénéfices attribués par l'assureur Generali vie sur le fonds en euros Eurossima/Netissima, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux; selon les modalités précisées dans la Notice d'information valant Conditions Générales du contrat Monabanq Vie Premium. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Et ... plus de 250 supports en unités de compte à votre disposition : Document d'informations

Les supports en unités de compte font prendre un risque plus grand par rapport aux supports en euros, mais en contrepartie, la rentabilité à long terme peut être plus élevée.

Accéder à la liste des supports
  • Vous pouvez investir dans un contrat d'assurance-vie Monabanq Vie Premium en partageant votre capital entre des supports en unités de compte et des fonds en euros (par exemple : 30% sur des supports en unité de compte(2) et 70% sur des fonds en euros).
L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leurs valeurs qu'il ne garantit pas.

Nos options

 

Versements libres programmés :

Epargnez sans y penser !
Mettez en place des versements libres programmés pour vous constituer un capital à votre rythme : 50 €/mois, 150 €/trimestre, 300€/semestre.

Aucune démarche administrative

On s'occupe de tout !
Aucune paperasse ! Confiez à l'un de nos conseillers experts la souscription au contrat d'assurance-vie de votre choix. C'est simple : nous remplissons tous les documents en votre nom et à votre place.

Options de gestion automatique

Automatisez la gestion et gagnez du temps ! Dans le cadre de la Gestion Libre, des options de gestion vous sont proposées :

  • Transferts fractionnés.
  • Arbitrages programmés.
  • Sécurisation des plus-values.
  • Maîtrise des moins-values et moins-values relatives.
(Frais sur les options de gestion automatiques : 1 % du montant arbitré).
Questions fréquentes

  • Quels sont les différents types de contrat d’assurance-vie?

    Il existe deux types de contrat : Les mono supports qui permettent d'investir sur un fonds euros et les multis supports qui permettent d'investir aussi bien sur le fonds en euros que sur des unités de comptes (supports d'investissement boursiers basés sur des actions, des obligations, etc.). L'intérêt pour un épargnant d'opter pour un contrat d'assurance vie multi supports est de pouvoir diversifier ses investissements tout en ayant la liberté de déterminer le niveau de risque souhaité (de faible à très élevé). Il existe aussi deux natures de contrat : Les contrats collectifs et les contrats individuels. Il est plus rassurant de souscrire un contrat individuel car toute modification du contrat ne pourra s'effectuer qu'avec l'accord du souscripteur du contrat. Dans le cadre d'un contrat collectif, c'est en général une association qui gère les relations avec l'assureur pour le compte des souscripteurs et dans ce cas le souscripteur accepte de facto les prises de décisions de l'association.

  • L’assurance-vie est-elle une assurance en cas de décès?

    L'assurance-vie est un contrat d'assurance garantissant à la fois la vie du souscripteur et son décès. Les sommes placées sur le contrat d'assurance vie vous appartiennent et vous en disposez comme bon vous semble tant que le contrat est ouvert. En cas de décès, le contrat est dénoué et les sommes investies sont reversées aux bénéficiaires que vous aviez préalablement choisis avec des avantages.

  • Puis–je détenir plusieurs assurance-vie?

    Vous pouvez détenir autant de contrats d'assurance-vie que vous le désirez, au sein d'un même établissement ou dans des établissements différents. Si vous possédez déjà un contrat de plus de huit ans dans une banque ou une compagnie d'assurance, il peut être judicieux d'ouvrir un nouveau contrat qui sera certainement plus complet et avec des frais réduits par rapport à des contrats plus anciens.

  • Est-ce que mon argent est disponible sur mon contrat d’assurance-vie?

    Vous pouvez disposer des sommes investies dans votre contrat d'assurance-vie en permanence en cas de besoin en effectuant un rachat total ou partiel.
Accéder à toutes les Questions/Réponses

Comment souscrire ?

 

L'ouverture préalable d'un compte courant Monabanq est nécessaire pour bénéficier de ce produit et vous devez :

etre majeur

Etre majeur et capable.

etre majeur

Résider en France Métropolitaine ou dans les DROM COM.Martinique, Guadeloupe, Guyane, Réunion, Mayotte, Wallis et Futuna, Polynésie française, Saint-Martin, Saint-Barthélemy, Nouvelle-Calédonie et Saint-Pierre-et-Miquelon.

etre majeur

Etre titulaire d'un compte bancaire en France ou en zone EURO (y compris pour les étudiants).

Souscrire

Prêt à ouvrir votre contrat d'assurance-vie Monabanq Vie Premium

 

Etre appelé par l'un de nos conseillers experts.

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Mentions légales

(1) Taux de participation aux bénéfices de 1,50 à 1,70 % attribué par l’assureur Generali sur le fonds en euros Netissima au titre de l’année 2019, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Le taux de participation aux bénéfices est attribué selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.
Le fonds en euros Netissima est soumis à une condition d’investissement sur des supports en unités de compte à hauteur de 30%.

(2) L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.

(3) Sauf bénéficiaire acceptant et mise en garantie du contrat d’assurance vie et selon ls modalités de la Notice d'information valant Conditions Générales du contrat d’Assurance Vie Monabanq Vie Premium.

(4) Taux de participation aux bénéfices de 1,15 % attribué par l’assureur Generali sur le fonds en euros Eurossima au titre de l’année 2019, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Le taux de participation aux bénéfices est attribué selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.

Monabanq vie Premium est un contrat d'assurance-vie individuel, en euros et/ou en unités de compte dont l'assureur est Generali Vie.

Le document d’information clé du contrat Monabanq vie Premium contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de Monabanq ou en vous rendant sur le site www.generali.fr.

MONABANQ – Société Anonyme à Conseil d’Administration au capital de 19 500 000 € – Siège social : Parc de la Haute Borne, 61 avenue Halley, 59866 Villeneuve d’Ascq – RCS Lille Métropole 341 792448 – Intermédiaire d’assurance enregistrée auprès de l’organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance n° 07028164 (www.orias.fr), détenu indirectement à plus de 10% par la Banque Fédérative du Crédit Mutuel, société mère du Groupe des Assurances du Crédit Mutuel. Entreprise soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR),  4, place de Budapest – CS 92459 –75436 Paris CEDEX 09. MONABANQ n’a pas d’obligation de travailler avec une entreprise d’assurance et ne fonde pas son analyse sur différents contrats d’assurance. Afin de vous proposer les produits d’assurance les plus adaptés, Monabanq travaille avec les entreprises d’assurance suivantes : GENERALI VIE. Dans le cadre de la distribution et de la gestion du contrat d’assurance proposé, Monabanq perçoit une commission de l’assureur. Monabanq ne fournit pas de service de recommandation personnalisée et ne remet pas l’évaluation périodique de l’adéquation aux exigences et besoins du souscripteur. Pour toute réclamation liée à l’activité de distribution d’assurance, vous pouvez contacter votre interlocuteur habituel. Si sa réponse ne vous satisfait pas, vous pouvez adresser votre réclamation au Service Consommateurs Monabanq – Service Assurance - 59078 Lille Cedex. En cas de persistance du litige, vous pouvez saisir le médiateur de MONABANQ à l’adresse suivante : Monsieur le Médiateur de MONABANQ, 63 chemin Antoine Pardon, 69160 Tassin la Demi-Lune ou sur le site www.lemediateur-monabanq.fr.