Bourse

Pour vous aider à faire le bon choix

10 règles de base pour bien investir en Bourse

• 1 Investissez de l'argent dont vous n'avez pas besoin à court terme

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  La principale règle à prendre en compte avant d'investir en Bourse est la disponibilité de l'argent placé. En effet, quel que soit le mode de gestion que vous adoptez, votre capital est soumis à l'évolution des marchés boursiers avec les risques de perte de capital que cela représente.

  Il n'est donc pas concevable de placer en Bourse une somme d'argent dont vous auriez besoin à court terme. Car en cas de besoin de trésorerie, vous pourriez alors être obligé de vendre même si les conditions ne sont pas à votre avantage, pour récupérer vos espèces.

  Ce premier constat effectué, veillez à bien déterminer le montant que vous pouvez raisonnablement affecter sur le long terme à vos placements boursiers.

• 2 Déterminez précisément votre profil d'investisseur

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  Avant de passer vos premiers ordres, il convient de bien analyser votre situation personnelle afin de déterminer votre profil d'investisseur. De ce profil découleront le mode de gestion à adopter et les supports d'investissement à privilégier.

  Quelques questions importantes pour déterminer votre profil :
  - la durée de placement que vous envisagez,
  - le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter,
  - le temps que vous pouvez consacrer à la gestion de votre épargne,
  - le montant que vous souhaitez y investir.
  

• 3 Fixez vos objectifs et votre stratégie d'investissement

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  Votre profil d'investisseur doit déjà vous permettre d'entrevoir vos objectifs : valoriser votre capital au-delà des petites variations du marché, investir sur des supports à progression régulière quitte à passer à côté de quelques « bons coups », rechercher la performance avant tout même si cela peut s'avérer risqué pour votre capital... A chacun son objectif. En fonction de votre objectif et de votre profil d'investisseur, déterminez à l'avance votre stratégie face à plusieurs scenarii de marché (que vais-je faire en cas de baisse du marché ? Que vais-je faire en cas de forte hausse des mes valeurs ? etc.). Ainsi, le moment venu, vous ne serez pas dépourvu et serez prêt à agir à bon escient.

  Une fois vos objectifs et stratégies d'investissement définis, il est important de vous y tenir afin de conserver un comportement cohérent et lucide face au marché, quelle que soit la situation.

• 4 Diversifiez votre portefeuille

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  Il est vivement déconseillé de focaliser son investissement sur un seul titre (ou un seul secteur d'activité ou une seule zone géographique) car cela accroît substantiellement les risques encourus. Il est prudent de diversifier ses placements sur plusieurs titres afin de s'assurer une performance régulière et équilibrée tout en évitant que la baisse d'une seule valeur n'ait de conséquences sur l'ensemble du portefeuille.

• 5 Apprenez à bien connaître les fonctionnements du marché

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  Un investisseur averti en vaut deux !
  Investir en Bourse demande un minimum de connaissances sur le marché, son fonctionnement, les types d'ordres, les différents supports d'investissements et les risques inhérents à chacun d'eux. Vous serez ainsi plus à même de comprendre les évolutions du marché et de faire les bons choix. Consultez notre glossaire pour découvrir toutes les définitions.

• 6 Choisissez avec soin vos valeurs

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  Après avoir apporté une réponse aux questions d'ordre général, il vous faudra déterminer quelles valeurs composeront votre portefeuille. Le choix final est propre à chaque investisseur en fonction de ses objectifs. Toutefois il convient, pour bien choisir, de connaître les bases permettant de valoriser une société et d'évaluer sa solidité (PER, BNA, ratio dettes/fonds propres...).
  Consultez notre glossaire pour découvrir les définitions de ces notions.

  Avant de passer son ordre il convient également de s'informer sur les dernières actualités de la société et de son secteur d'activité ainsi que sur les avis publiés par les analystes financiers. Toutes ces informations, en plus de vos connaissances personnelles, vous aideront dans vos choix.

• 7 Evitez l'affectif

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  Il convient de garder une certaine neutralité vis-à-vis de ses positions et de prendre un peu de distance afin d'être en mesure de céder ses titres au bon moment. Ce n'est pas parce que vous avez réalisé des plus-values intéressantes sur une valeur par le passé que cela va se reproduire à l'infini.

• 8 Sachez gérer vos gains et vos pertes

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  Pour conserver le contrôle de vos investissements il faut savoir gérer vos gains (vendre quand vous avez dépassé votre objectif de plus-values) et vos pertes (vendre afin de figer vos pertes et éviter ainsi d'accroître déraisonnablement vos moins-values)... sans regrets. Les ordres « stop loss » sont un bon outil pour maîtriser ses pertes car ils se déclenchent à partir d'un niveau de pertes prédéfini.

• 9 Investissez sur le long terme

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  Investir en Bourse avec une stratégie construite sur le long terme s'avère bien souvent l'attitude la plus efficace. Cela suppose notamment d'investir régulièrement pour lisser les risques et de ne pas céder à la panique.
  En effet, si savoir acheter au bon moment peut paraître être un exercice aléatoire, conserver ses positions durant les retournements des marchés est une attitude encore plus difficile à adopter. Pourtant les moins-values restent virtuelles tant que vous conservez vos positions... et bien souvent à une baisse du marché succède une hausse.

• 10 Retenez les enseignements de vos erreurs

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  Même les investisseurs les plus avertis font des erreurs et se trompent parfois. Sachez tirer les leçons de vos erreurs pour perfectionner votre stratégie.