La banque en ligne nouvelle génération monabanq. propose tous les services d'une banque sur internet et vous invite à découvrir les avantages liés au compte bancaire monabanq. et à la carte Visa, sans oublier le livret épargne, l'assurance vie et les prêts personnels.
monabanq. vie Premium
Jusqu'au 14 avril 2010, visez juste pour votre épargne
5%(2) nets GARANTIS sur le fonds en euros jusqu'à fin 2010
Les principaux avantages
Un service sur mesure : la Gestion Libre
› Accèdez à un large choix de supports d'investissement :
Un des meilleurs fonds en euros 
Support d'investissement garantissant 100 % de votre capital.
du marché pour une
épargne sécurisée :
+3 %(1) nets minimum garantis en 2010 (hors offre promotionnelle),
+4,05 %(1) nets en 2009 sur le fonds en euros
150 fonds en unités de compte
Support d'investissement boursier (SICAV, FCP...) sur un contrat d'assurance vie
pour diversifier votre portefeuille. Obligations, actions, fonds sectoriels, Trackers, SCPI... toutes les stratégies de placement trouveront leur support d'investissement.
(NB : Les fonds en unités de compte comportent un risque, plus ou moins fort selon leur nature, de perte de capital).
Voir les fonds en unités de comptes monabanq. vie premium (153ko)
› Un grand nombre d'options de gestion pour adapter votre contrat à votre stratégie.
Un service de prestige : la Gestion Pilotée
Avec la Gestion Pilotée vous accédez à un service de prestige : la gestion de votre portefeuille
est confiée à une société de gestion renommée, en fonction de votre profil d'investisseur.
Votre assurance vie profite ainsi de l'expertise des meilleurs gérants !
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Une épargne toujours disponible et une fiscalité avantageuse.
Conseils d'expert :
Récompense :
Label d'excellence 2009 pour monabanq. vie Premium.
(source : Dossier de l'épargne 2008).
Pour en profiter :
Recevoir une documentation Souscrire en ligne
Une tarification simple et très avantageuse
Des services en plus :
Accéder 24h/24, 7j/7 à l'espace client :
- Suivez votre contrat en toute liberté.
- Visualiser la valorisation quotidienne de votre épargne.
- Réalisez toutes vos opérations gratuitement : arbitrages, versements libres ou programmés, rachats...
› Profitez des services monabanq. :
Conseiller personnel, Coaching Assurance Vie, VisioRendezVous...
Fonctionnement
› monabanq. vie Premium est un contrat individuel d'assurance vie
multisupports.
Les contrats d'assurance vie multisupports permettent de répartir les versements sur différents supports d'investissement (fonds en euros et fonds en unités de compte).
› Possibilité de versements et retraits à tout moment(2).
› Possibilité de mettre en place des versements ou des
rachats
Retrait des capitaux placés sur un contrat d'assurance vie.
programmés pour des montants de 100 € minimum par mois.
› Un grand nombre d'options de gestion à votre disposition(3) :
arbitrages
Modification de la composition de votre portefeuille.
programmés, transferts fractionnés, sécurisation des plus-values, maîtrise des moins-values (stop loss), rachats partiels programmés, rente viagère...
›
Garantie Plancher
Option accessible au moment de la souscription du contrat et permettant, en cas de décès, de garantir 100 % des sommes versées sur le contrat.
pour préserver votre capital en cas de décès(3)
› Arbitrages réalisables en ligne (100 € minimum par abritage).
› Possibilité de demander une
avance
Avance d'une somme d'argent faite par l'assureur au souscripteur, en fonction du montant placé sur le contrat d'assurance vie, moyennant le paiement d'intérêts.
(3).
Chiffres clés :
Pour qui : Toute personne résidant en France, sans limite d'âge
Versement minimum à l'ouverture :
- Gestion Libre : 5 000 €
- Gestion Pilotée : 15 000 €
Montant minimum par opération : 500 €
Solde minimum : 1000 €
Plafond de dépôts : illimité
Rémunération : 3%(1) nets minimum garantis en 2010
Comparer nos solutions
Fiscalité des plus-values de l'assurance vie
› Les plus-values de l'assurance vie sont soumises, au choix du client à chaque rachat (total ou partiel),
à un prélèvement forfaitaire libératoire ou rentrent dans le cadre de l'impôt sur le revenu, dans la catégorie des revenus
mobiliers.
| Durée | Prélèvement forfaitaire libératoire* |
| Rachat avant 4 ans | 35 % |
| Rachat entre 4 et 8 ans | 15 % |
| Rachat après 8 ans | Exonération jusqu'à 4 600 € de plus-value (ou 9 200 € pour un couple marié). Au-delà : 7,5 % |
* s'ajoutent systématiquement, même en cas d'exonération, les prélèvements sociaux de 12,10 % qui sont prélevés sur les intérêts chaque année sur les contrats en euros et en cas de rachat sur les multisupports. Les contrats d'assurance vie sont soumis à l'Impôt de Solidarité sur la Fortune (ISF) pour leur valeur de rachat au 1er janvier.
Fiscalité de la succession de l'assurance vie
› En cas de transmission au conjoint ou au partenaire pacsé : exonération totale des droits de succession, sans limite de montant et d'âge, quand le bénéficiaire désigné est le conjoint ou le partenaire pacsé (ainsi que les frères ou soeurs sous certaines conditions).
› En cas de transmission à un autre bénéficiaire :
primes versées sur le contrat d'assurance vie avant les 70 ans du souscripteur :
| Montant de la succession par bénéficiaire | Fiscalité |
| Inférieur à 152 500 € | Exonération totale |
| Supérieur à 152 500 € | Prélèvement forfaitaire de 20 %* uniquement sur la partie du capital excédant le seuil de 152 500 € |
* Hors prélèvements sociaux
Les sommes versées après les 70 ans de l'assuré sont soumises à une fiscalité particulière
dans le cadre de la succession. Exonération d'impôts sur la fraction des primes, versées après le 70ème
anniversaire du souscripteur, n'excédant pas 30 500 € (abattement global quel que soit le nombre de bénéficiaires
désignés du contrat). Au-delà, les sommes versées après le 70ème anniversaire du souscripteur sont
soumises aux droits de successions.
Nouveauté fiscale sur les contrats en 2010 :
A partir du 1er janvier 2010, en cas de décès du souscripteur d’un contrat d’assurance vie multisupport, l’exonération de cotisations sociales dont bénéficiaient ces contrats est supprimé.
Ainsi, les plus values du contrat d’assurance vie constatées lors du dénouement du contrat par décès du souscripteur sont également soumises aux cotisations sociales de 12,10%.
Avertissement : les indications sur la fiscalité sont données sous réserve de l'évolution législative et règlementaire et n'ont pas de valeur contractuelle. Ces informations sont communiquées à titre indicatif.
Confiez vos investissements aux meilleurs gestionnaires
Vous manquez de temps ou vous souhaitez bénéficier de l'expertise de sociétés de gestion réputées pour optimiser au mieux vos investissements ?
Avec la Gestion Pilotée, vous confiez la gestion de votre assurance vie à des experts qui suivent pour vous les marchés et analysent les tendances à venir. Régulièrement ils réorientent la composition de votre portefeuille pour l'adapter à la conjoncture et faire bénéficier votre contrat des meilleures sources de performance. Vous n'avez plus rien à faire, des experts s'occupent de tout.
A chaque changement sur votre contrat, votre gérant vous en informe. Il vous explique les arbitrages qu'il a réalisés pour vous et vous donne son analyse du marché pour les mois à venir.
Entre la performance et la maîtrise du risque, notre partenaire vous offre une palette large de choix et d'objectifs d'investissement selon l'orientation de gestion que vous souhaitez.
Une prestation haut de gamme, accessible au plus grand nombre :
Accessible à partir de : 15 000 €
Frais de gestion annuels sur les unités de compte : 1,20 %
0 € de frais d'entrée sur tous vos versements
Arbitrages gratuits
Vous changez de profil d'investissement gratuitement quand vous le souhaitez
Invesco Asset Management est l'une des plus grandes compagnies internationales indépendantes de gestion d'actifs.
Elle est présente dans plus de 20 pays et gère 388,6 milliards de dollars d'encours au 30 juin 2009.
Être à la fois locale et globale confère à Invesco une spécificité forte qui
est à la base de sa philosophie de gestion. Invesco a reçu le Grand Prix Eurofonds-FUNDCLASS 2008 de la
meilleure société de Gestion en Europe.
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4 mandats à votre disposition, selon votre profil d'investissement
| Evolutif | Equilibré | Dynamique Europe | Dynamique Monde |
| Pour adapter la prise de risque en fonction de la conjoncture (0% à 100% d'actions, zone monde) | Pour privilégier la préservation de votre patrimoine en limitant le risque de perte en capital (15% et 35% d'actions, zone monde) | Pour rechercher une valorisation du capital à long terme en acceptant un risque de perte de capital élevé (60% à 95% d'actions, zone Europe) | Pour rechercher une valorisation du capital à long terme en acceptant un risque de perte de capital élevé (60% et 95% d'actions, zone monde) |
1. Souscrire
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accompagnée de votre
bulletin de souscription par courrier.
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2. Finaliser
Renvoyez-nous votre bulletin de souscription signé.
Pour une ouverture plus rapide de votre compte, vérifiez les éléments suivants :
- Que votre bulletin de souscription est bien signé.
- Que vous avez tous les justificatifs demandés sur le bulletin de souscription.
- Que le chèque de votre premier versement est bien établi à l'ordre de : e-cie vie
Que se passe-t-il ensuite ?
Quelques jours après réception de votre bulletin de souscription, nous procédons à l’ouverture de votre assurance vie premium.
Vous recevez un identifiant et un mot de passe, qui vous permettront d'accéder à votre Espace Client.
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Vous serez susceptible de recevoir des offres commerciales autres qu'électroniques de notre part ou de la part de nos partenaires. Si vous ne le souhaitez pas, vous pouvez vous y opposer sans frais en nous adressant un email à contact@monabanq.com ou en nous écrivant à : monabanq., Service Gestion Bancaire, 1, rue du Molinel 59448 Wasquehal Cedex. Conformément à la législation Informatique et Libertés, vous disposez d'un droit d'accès, de rectification, d'information ainsi que d'un droit d'opposition sans frais relativement aux informations vous concernant en adressant un email à contact@monabanq.com ou en écrivant à: monabanq., Service Consommateurs, 1, rue du Molinel 59448 Wasquehal Cedex.
Si vous ne souhaitez plus recevoir d'offres commerciales à l'avenir, il suffit d'en faire la demande à l'adresse suivante contact@monabanq.com.
Mentions Légales :
(1) Performances sur le fonds en euros Eurossima, nettes de frais de gestion, hors CSG, CRDS, RSA et prélèvements sociaux. Pour l'année 2010, le taux de 3% est le taux net de participation aux bénéfices minimum garanti au 31/12/2010. Les performances passées ne préfigurent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
(2) Equivalent d'un taux annuel de 5% nets de frais de gestion (hors CSG, CRDS et prélèvements sociaux) garantis sur le fonds Eurossima du contrat monabanq. vie et/ou du contrat monabanq. vie Premium du 25 février 2010 au 31 décembre 2010, à la condition que le versement initial soit investi à 25% minimum sur des fonds en unités de compte.
Offre valable pour tout versement ou toute première souscription au contrat monabanq. vie ou au contrat monabanq. vie Premium réalisée entre le 25 février et 14 avril 2010. Cette offre s'applique dans la limite des 7 500 premiers euros investis sur le fonds Eurossima.
Afin de garantir ce taux, monabanq. versera sur le contrat début 2011 le montant qui permettra de compléter le taux de participation aux bénéfices délivré par l'assureur en 2010. En cas de renonciation, d'annulation du versement ou de désinvestissement des unités de compte entre la date de versement et le 31/12/2010, cette offre ne sera pas maintenue. Dans la limite d'une offre par contrat et par personne physique.
Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sujets à des fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préfigurent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Rapprochez-vous de votre conseiller pour plus d'informations.
monabanq. société de courtage d'assurance immatriculée auprès de l'Organisme pour
le Registre des Intermédiaires en Assurances sous le numéro 07028164. Site web : www.orias.fr
(où cette immatriculation peut être vérifiée). Entreprise régie par le code
des Assurances et soumise au contrôle de l'ACAM, Autorité de Contrôle des Assurances et des Mutuelles,
61 rue Taitbout 75009 Paris Cedex 09.
monabanq. vie Premium est un contrat d'assurance vie individuel, libellé en euros et/ou en unités de compte,
produit par E-Cie Vie (groupe Generali), Société Anonyme au capital de 62 362 780 euros, entreprise
régie par le code des assurances - 440 315 612 RCS Paris - Siège social : 7/9 boulevard Haussmann - 75009 Paris.
(1) Performances sur le fonds en euros eurossima, nettes de frais de gestion, hors CSG, CRDS, RSA et prélèvements sociaux. Pour l'année 2010, le taux de 3% est le taux net de participation aux bénéfices minimum garanti au 31/12/2010. Les performances passées ne préfigurent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
(2) Un minimum de 1 000 €, tous supports confondus, doit être laissé sur votre contrat monabanq. vie Premium pour éviter la clôture. Les versements libres et les rachats partiels ne peuvent être inferieurs à 500 €.
(3) Conditions de fonctionnement indiquées dans la Note d'Information valant Conditions Générales.
monabanq. société de courtage d'assurance immatriculée auprès de l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances sous le numéro 07028164. Site web : www.orias.fr (où cette immatriculation peut être vérifiée). Entreprise régie par le code des Assurances et soumise au contrôle de l'ACAM, Autorité de Contrôle des Assurances et des Mutuelles, 61 rue Taitbout 75009 Paris Cedex 09.
monabanq. vie Premium est un contrat d'assurance vie individuel, libellé en euros et/ou en unités de compte, produit par E-Cie Vie (groupe Generali), Société Anonyme au capital de 62 362 780 euros, entreprise régie par le code des assurances - 440 315 612 RCS Paris - Siège social : 7/9 boulevard Haussmann - 75009 Paris.
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monabanq. vie Premium est un contrat d'assurance vie individuel, libellé en euros et/ou en unités de compte, produit par E-Cie Vie (groupe Generali), Société Anonyme au capital de 62 362 780 euros, entreprise régie par le code des assurances - 440 315 612 RCS Paris - Siège social : 7/9 boulevard Haussmann - 75009 Paris.
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