03/2008 |
|
|
| Demander le transfert de son Plan d’épargne en actions (PEA) |
| |
Principal avantage du Plan d’épargne en actions (PEA) ? Sa fiscalité. Les plus-values sont, en effet, exonérées d’impôts si le plan a au moins cinq ans d’âge. En outre, passé ses huit ans, il permet des retraits sans impliquer sa clôture. |
| |
|
|
| En cas de changement de banque, pour ne pas perdre l’ancienneté précieuse d’un plan, mieux vaut généralement le transférer plutôt que de le clôturer et d’en ouvrir un nouveau. |
|
|
|
Votre demande de transfert doit être adressée à l’établissement dépositaire de votre PEA selon le modèle de courrier proposé ci-dessous. Celui-ci doit bien évidemment procéder au transfert des vos liquidités et des titres, mais aussi vous remettre un bordereau d’identification qui retrace l’historique de votre plan.
Comptez un délai moyen de 15 jours, à compter votre demande de transfert, pour pouvoir à nouveau effectuer des transactions sur votre plan. Attention ! Ce délai peut atteindre jusqu’à plusieurs mois si le plan recèle des titres particuliers (actions détenues au nominatif, titres cotés sur une place étrangère, titre non coté…).
Pour plus d'information, contactez votre conseiller en ligne, au : 0 810 002 001 (prix d’un appel local). Il est là pour vous guider. |
| |
|
|
Votre Nom
Votre Prénom
Votre Adresse
Votre Numéro de téléphone
Votre email
Votre numéro de compte courant (dans la banque quittée) |
A (précisez
le lieu), le (précisez la date)
Banque (préciser nom de la banque, l’agence et l’adresse)
A l’attention de (nom de votre conseiller) |
Lettre recommandée avec accusé de réception
Objet : demande de transfert du PEA n° (préciser)
Madame, monsieur
Je vous prie de transférer mon compte épargne en actions, numéro … (préciser) auprès de la banque… (préciser nom), agence de … (préciser l’adresse de votre nouvelle agence) à laquelle j’ai désormais donné mandat de le gérer.
Aux fins d’effectuer ce transfert dans les plus brefs délais, vous pouvez prendre contact avec monsieur ou madame … (préciser nom de votre nouveau conseiller), joignable au … (préciser son numéro de téléphone).
Je vous saurais gré de bien vouloir m’informer si une éventuelle opération en cours sur un titre de mon portefeuille est de nature à suspendre ou retarder le transfert du plan.
Formule de politesse
Signature
|
|
| |
|